Cómo la Gibraltar Financial Intelligence Unit llegó a más de 1500 profesionales con su plataforma e-Nexus

La Gibraltar Financial Intelligence Unit (GFIU) tiene una función clara: proteger Gibraltar frente al blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la financiación de la proliferación y otros delitos financieros. Pero también tiene otra misión: garantizar que los profesionales de los sectores público y privado tengan las habilidades y los conocimientos necesarios para detectar y frenar la delincuencia financiera.

Antes, la GFIU impartía formación mediante seminarios, talleres y sesiones presenciales. Era un formato útil, pero limitado. No había forma de medir la participación ni el impacto a largo plazo. La COVID-19 dejó aún más en evidencia el riesgo de depender demasiado de las sesiones presenciales.

La GFIU decidió convertir esa disrupción en una oportunidad. En lugar de pausar la formación, la rediseñó. Con Easygenerator, lanzó e-Nexus. Desde su lanzamiento, la plataforma de e-learning e-Nexus de la GFIU ha formado a más de 1500 profesionales. Los cursos abordan temas complejos y en constante evolución, como la financiación del terrorismo, las sanciones, el ransomware, la trata de personas, la financiación de la proliferación y la comunicación de operaciones sospechosas.

No se trata de teoría abstracta. Los cursos son prácticos, se basan en casos reales y son interactivos, de modo que los profesionales pueden aplicar lo aprendido directamente en su día a día.

Edgar Lopez, al frente de la GFIU, lideró esta transformación digital. Explica que dar el salto a lo digital tenía sentido porque resolvía las limitaciones del sistema tradicional. Les permitió llegar a más personas, mantener la coherencia de los contenidos y actualizar los cursos rápidamente cada vez que surgían nuevos riesgos.

Antes de Easygenerator, la GFIU dependía de la formación presencial. Las sesiones había que planificarlas, programarlas y repetirlas muchas veces. No era sostenible. “No había un repositorio central de materiales formativos ni forma de medir la participación, recoger feedback o medir el impacto del aprendizaje”, comenta Edgar.

Después, la COVID-19 paralizó todas las sesiones presenciales, lo que generó de inmediato un vacío formativo. Como unidad de inteligencia financiera (UIF) de Gibraltar, la GFIU debe impartir formación tanto en los sectores financieros como en los no financieros. También debe cumplir las expectativas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en cuanto al impacto de sus actividades de divulgación. Eso significa demostrar que la formación no solo se imparte, sino que llega a las personas adecuadas.

“Cumplir las normas del GAFI exige que demostremos la eficacia de nuestra labor de divulgación”, explica Edgar. “Eso significa demostrar que la formación es accesible, coherente y tiene impacto”.

La respuesta llegó con la fase 3 de Project Nexus, la iniciativa de la GFIU para modernizar su labor de divulgación con medios tecnológicos. Por pura necesidad, la GFIU lanzó e-Nexus, una plataforma digital que ofrece formación a distancia a los profesionales.

Easygenerator dio al equipo una herramienta sencilla, asequible y flexible. Para una unidad pequeña con muchas responsabilidades, fue más que una solución a corto plazo. Fue la oportunidad de crear una forma moderna de formar. La pandemia aceleró el lanzamiento, pero también ayudó a la GFIU a replantearse cómo se relaciona con sus socios.

Con e-Nexus, los profesionales pueden iniciar sesión y completar la formación a su ritmo. Tienen acceso a módulos adaptados a su sector, trabajan con ejemplos de casos reales y ponen a prueba lo aprendido con ejercicios interactivos. Los cursos se pueden actualizar rápidamente, lo que ayuda a la GFIU a seguir el ritmo de las amenazas delictivas cambiantes y de la nueva legislación.

Este enfoque digital permitió a la GFIU llegar a más personas, mantener los contenidos alineados con los riesgos existentes y emergentes, y garantizar que incluso las empresas pequeñas tuvieran acceso a la misma formación que las grandes entidades.

Edgar explica que el cambio no fue solo técnico. “Se trataba de demostrar que un organismo público puede ser innovador, adaptable y tener visión de futuro. Queríamos predicar con el ejemplo y usar la tecnología para ganar resiliencia frente a la disrupción”.

Este modelo de aprendizaje también ha mejorado la calidad de las comunicaciones. Ahora los profesionales completan módulos en línea y asisten a sesiones presenciales en las que analizan casos complejos. Este enfoque híbrido ya ha mejorado la calidad de las comunicaciones y ha reducido las de escaso valor o meramente defensivas.

e-Nexus pasó de ser una respuesta rápida durante la COVID-19 a convertirse en una plataforma de aprendizaje a largo plazo que respalda la lucha de Gibraltar contra la delincuencia financiera. Desde 2020, se han formado más de 1500 profesionales de los sectores financieros y no financieros.

Las valoraciones han sido abrumadoramente positivas: el 97 % de los alumnos califica los cursos como buenos o excelentes (fuente, ver página 8).

La plataforma permite una divulgación híbrida: los profesionales completan los cursos en línea y continúan el debate en sesiones de seguimiento cuando es necesario. Así, la GFIU puede reforzar el aprendizaje y resolver dudas específicas de cada sector. El modelo digital también permite al equipo actualizar los cursos rápidamente ante nuevos métodos delictivos, como los ataques de ransomware o los cambios en las sanciones.

Ahora la formación está más orientada y se ha demostrado que es más eficaz. Los datos muestran que los profesionales presentan comunicaciones de operaciones sospechosas (SAR) de mayor calidad. Las comunicaciones son más claras, más precisas y más útiles para los analistas. Esto demuestra que las personas aplican lo que aprenden en casos reales.

Los datos también desempeñan un papel importante. El progreso y las valoraciones de los alumnos alimentan el modelo de mejora continua de la GFIU, conocido como “Nexus Cycle”. Esto ayuda al equipo a mejorar los contenidos en función de lo que muestran los datos.

El impacto ya va más allá de Gibraltar. La GFIU también comparte cursos con otras UIF que usan Easygenerator y les permite adaptarlos a sus respectivas legislaciones.

“Otras UIF nos preguntan cómo lo hemos hecho”, cuenta Edgar. “Ahora hay interés en crear plataformas similares en otras jurisdicciones”.

Lo que empezó como una respuesta urgente a una pandemia mundial se ha convertido en un pilar de la labor de divulgación en materia de PBC/FT de Gibraltar. Hoy, e-Nexus no es solo una plataforma: es el proyecto estrella de Project Nexus y la prueba de que la innovación y la capacidad de adaptación pueden generar impacto incluso en los ámbitos más regulados y complejos.

Como dice Edgar: “Pasar a lo digital no consistía solo en mantener viva la formación durante la pandemia; se trataba de construir un modelo sostenible para el futuro”.

Project Nexus está pensado para durar. Con el respaldo de la Estrategia de Comunicación 2025–2028 de la GFIU, e-Nexus seguirá creciendo con nuevos cursos sobre riesgos como el fraude cibernético. La GFIU también tiene previsto utilizar casos reales, protegiendo la privacidad de las personas implicadas, para que los alumnos puedan estudiar ejemplos del mundo real.

Edgar resume el siguiente paso: “Ahora nos centramos en mejorar la calidad y el alcance de nuestra labor de divulgación, garantizando que todos los profesionales tengan acceso a contenidos de alta calidad y que la formación sea accesible para todos los que la necesiten”.

La GFIU lo ve como un trabajo continuo, en el que la innovación, la responsabilidad y la cooperación marcarán los próximos pasos. Ante los nuevos retos a los que se enfrenta Gibraltar, e-Nexus ofrece a la GFIU una forma estable de mantenerse conectada y preparada.

Project Nexus es el programa a largo plazo de la GFIU para relacionarse con los distintos actores y reforzar las defensas de Gibraltar contra la delincuencia financiera. Nació como una forma de estrechar las relaciones entre el sector público y el privado. Con el tiempo, se ha convertido en una estrategia integral que combina formación, comunicación y cooperación internacional.

e-Nexus es uno de los pilares de Project Nexus. Garantiza que la formación sea continua, coherente y accesible para todos. El proyecto muestra cómo un organismo público puede usar la tecnología para mantener a las personas informadas e implicadas en la protección del sistema financiero.