Hoe de Gibraltar Financial Intelligence Unit met e-Nexus ruim 1.500 professionals bereikte

De Gibraltar Financial Intelligence Unit (GFIU) heeft een duidelijke taak: Gibraltar beschermen tegen witwassen, terrorismefinanciering, proliferatiefinanciering en andere financiële misdrijven. Maar de GFIU heeft nog een tweede missie: zorgen dat professionals in de publieke en private sector de kennis en vaardigheden hebben om financiële criminaliteit te herkennen en te stoppen.

Vroeger gaf de GFIU trainingen via seminars, workshops en sessies op locatie. Dat werkte, maar had zijn beperkingen. Er was geen manier om betrokkenheid te volgen of de impact op lange termijn te meten. COVID-19 liet daarnaast zien hoe kwetsbaar het is om zo zwaar op fysieke sessies te leunen.

De GFIU besloot van deze crisis een kans te maken. In plaats van de trainingen stil te leggen, gingen ze ze opnieuw ontwerpen. Met Easygenerator lanceerden ze e-Nexus. Sinds de lancering heeft het e-learningplatform e-Nexus van de GFIU ruim 1.500 professionals getraind. De cursussen behandelen complexe en snel veranderende onderwerpen, zoals terrorismefinanciering, sancties, ransomware, mensenhandel, proliferatiefinanciering en het melden van verdachte transacties.

Abstracte theorie is het niet. De cursussen zijn praktisch, gebaseerd op echte cases en interactief, zodat professionals wat ze leren direct kunnen toepassen in hun dagelijkse werk.

Edgar Lopez, die leidinggeeft aan de GFIU, stond aan het roer van deze digitale omslag. Volgens hem was de stap naar digitaal logisch, omdat die de beperkingen van het traditionele systeem oploste. Zo konden ze meer mensen bereiken, content consistent houden en cursussen snel bijwerken zodra er nieuwe risico’s opdoken.

Vóór Easygenerator vertrouwde de GFIU op fysieke trainingen. Sessies moesten worden voorbereid, ingepland en vele keren herhaald. Dat was niet vol te houden. “Er was geen centrale plek voor leermateriaal en geen manier om betrokkenheid te volgen, feedback te verzamelen of de leerimpact te meten,” zegt Edgar.

Daarna legde COVID-19 alle fysieke sessies stil, waardoor er direct een gat in de trainingen ontstond. Als FIU van Gibraltar moet de GFIU trainingen geven aan zowel de financiële als de niet-financiële sector. Ook moet ze voldoen aan de verwachtingen van de Financial Action Task Force (FATF) over de impact van voorlichting. Dat betekent aantonen dat trainingen niet alleen worden aangeboden, maar ook de juiste mensen bereiken.

“Om te voldoen aan de FATF-standaarden moeten we de effectiviteit van onze voorlichting aantonen,” legt Edgar uit. “Dat betekent laten zien dat trainingen toegankelijk en consistent zijn, en impact hebben.”

Het antwoord kwam met fase 3 van Project Nexus, het initiatief van de GFIU om voorlichting met technologie te moderniseren. Uit noodzaak lanceerde de GFIU e-Nexus, een digitaal platform waarmee professionals op afstand worden getraind.

Easygenerator gaf het team een tool die eenvoudig, betaalbaar en flexibel is. Voor een kleine eenheid met veel verantwoordelijkheden was dat meer dan een tijdelijke oplossing. Het was de kans om een moderne manier van trainen op te bouwen. De pandemie versnelde de lancering, maar hielp de GFIU ook om opnieuw na te denken over hoe ze contact houdt met haar partners.

Via e-Nexus loggen professionals in en volgen ze trainingen in hun eigen tempo. Ze krijgen modules die zijn afgestemd op hun sector, werken met echte praktijkvoorbeelden en testen hun kennis met interactieve oefeningen. Cursussen zijn snel bij te werken, zodat de GFIU gelijke tred houdt met veranderende criminele dreigingen en nieuwe wetgeving.

Dankzij deze digital-first-aanpak kon de GFIU meer mensen bereiken, content afstemmen op bestaande en opkomende risico’s en ervoor zorgen dat ook kleine bedrijven toegang hadden tot dezelfde trainingen als grote instellingen.

Volgens Edgar was de overstap niet alleen technisch. “Het ging erom te laten zien dat een overheidsinstantie innovatief, wendbaar en vooruitstrevend kan zijn. We wilden het goede voorbeeld geven en technologie gebruiken om weerbaar te blijven in tijden van verstoring.”

Dit leermodel heeft ook de kwaliteit van meldingen verbeterd. Professionals volgen nu online modules en nemen deel aan fysieke sessies waarin ze complexe cases bespreken. Deze hybride aanpak heeft de kwaliteit van meldingen al verhoogd en het aantal meldingen met weinig waarde of puur uit voorzorg verminderd.

Wat begon als snelle reactie op COVID-19, groeide uit tot een leerplatform voor de lange termijn dat Gibraltar helpt in de strijd tegen financiële criminaliteit. Sinds 2020 zijn ruim 1.500 professionals uit de financiële en niet-financiële sector getraind.

De feedback is overweldigend positief: 97% van de cursisten beoordeelt de cursussen als goed of uitstekend (bron, zie pagina 8).

Het platform ondersteunt hybride voorlichting: professionals volgen cursussen online en praten waar nodig verder in vervolgsessies. Zo kan de GFIU de leerstof verankeren en sectorspecifieke vragen beantwoorden. Dankzij het digitale model kan het team cursussen ook snel aanpassen aan nieuwe criminele methoden, zoals ransomware-aanvallen of gewijzigde sancties.

De trainingen zijn nu gerichter en aantoonbaar effectiever. Professionals dienen meldingen van verdachte transacties (Suspicious Activity Reports, SAR’s) van hogere kwaliteit in. De meldingen zijn duidelijker, gerichter en bruikbaarder voor analisten. Dat laat zien dat mensen wat ze leren toepassen in echte zaken.

Ook data speelt een belangrijke rol. Voortgang en feedback van cursisten vloeien terug in het model voor continue verbetering van de GFIU, de zogeheten “Nexus Cycle”. Zo kan het team content verbeteren op basis van wat de data laat zien.

De impact reikt inmiddels verder dan Gibraltar. De GFIU deelt cursussen ook met andere FIU’s die Easygenerator gebruiken en laat hen de cursussen aanpassen aan hun eigen wetgeving.

“Andere FIU’s vragen ons hoe we het hebben gedaan,” zegt Edgar. “Er is nu interesse om in andere jurisdicties vergelijkbare platforms op te zetten.”

Wat begon als noodmaatregel tijdens een wereldwijde pandemie, is uitgegroeid tot een hoeksteen van de AML/CFT-voorlichting in Gibraltar. e-Nexus is vandaag niet zomaar een platform, maar het vlaggenschip van Project Nexus: het bewijs dat innovatie en aanpassingsvermogen impact kunnen maken, zelfs in de meest gereguleerde en complexe vakgebieden.

Of zoals Edgar het zegt: “Digitaal gaan draaide niet alleen om trainingen overeind houden tijdens de pandemie. Het ging om een duurzaam model voor de toekomst.”

Project Nexus is gebouwd voor de lange termijn. Met de communicatiestrategie 2025–2028 van de GFIU als basis blijft e-Nexus groeien, met nieuwe cursussen over risico’s zoals cyberfraude. De GFIU wil ook echte casestudy’s gaan gebruiken, met bescherming van de privacy van de betrokkenen, zodat cursisten van echte voorbeelden kunnen leren.

Edgar vat de volgende stap samen: “We richten ons nu op het verbeteren van de kwaliteit en het bereik van onze voorlichting, zodat elke professional toegang heeft tot hoogwaardige content en trainingen toegankelijk zijn voor iedereen die ze nodig heeft.”

De GFIU ziet dit als doorlopend werk, waarin innovatie, verantwoordelijkheid en samenwerking de volgende stappen bepalen. Nu Gibraltar voor nieuwe uitdagingen staat, geeft e-Nexus de GFIU een stabiele manier om verbonden en voorbereid te blijven.

Project Nexus is het langetermijnprogramma van de GFIU om met stakeholders in contact te blijven en Gibraltar weerbaarder te maken tegen financiële criminaliteit. Het begon als manier om sterkere relaties op te bouwen tussen de publieke en de private sector. In de loop der tijd is het uitgegroeid tot een complete strategie die training, communicatie en internationale samenwerking combineert.

e-Nexus is een van de belangrijkste onderdelen van Project Nexus. Het platform zorgt dat trainingen doorlopend, consistent en voor iedereen beschikbaar zijn. Het project laat zien hoe een overheidsinstantie technologie kan inzetten om mensen geïnformeerd en betrokken te houden bij het beschermen van het financiële systeem.