Comment la Gibraltar Financial Intelligence Unit a touché plus de 1 500 professionnels avec sa plateforme e-Nexus

La Gibraltar Financial Intelligence Unit (GFIU) a un rôle clair : protéger Gibraltar contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme, le financement de la prolifération et les autres délits financiers. Mais elle a aussi une autre mission : veiller à ce que les professionnels des secteurs public et privé disposent des compétences et des connaissances nécessaires pour repérer et stopper la criminalité financière.

Auparavant, la GFIU proposait ses formations sous forme de séminaires, d’ateliers et de sessions sur site. Ce format était utile, mais limité. Il n’existait aucun moyen de suivre l’engagement ni de mesurer l’impact à long terme. La COVID-19 a en outre mis en évidence le risque d’une dépendance excessive aux sessions en présentiel.

La GFIU a décidé de faire de cette crise une opportunité. Plutôt que de suspendre ses formations, elle les a repensées. Avec Easygenerator, elle a lancé e-Nexus. Depuis son lancement, la plateforme e-learning e-Nexus de la GFIU a formé plus de 1 500 professionnels. Les cours traitent de sujets complexes et en constante évolution, comme le financement du terrorisme, les sanctions, les rançongiciels, la traite des êtres humains, le financement de la prolifération et la déclaration d’opérations suspectes.

Il ne s’agit pas de théorie abstraite. Les cours sont concrets, fondés sur des cas réels et interactifs, ce qui permet aux professionnels d’appliquer directement ce qu’ils apprennent dans leur travail quotidien.

Edgar Lopez, à la tête de la GFIU, a piloté ce virage numérique. Selon lui, passer au digital était logique, car cela permettait de dépasser les limites du système traditionnel. La GFIU a ainsi pu toucher davantage de personnes, garantir la cohérence des contenus et mettre à jour rapidement les cours dès qu’apparaissaient de nouveaux risques.

Avant Easygenerator, la GFIU s’appuyait sur des formations en présentiel. Les sessions devaient être préparées, planifiées et répétées de nombreuses fois. Ce n’était pas tenable. « Il n’y avait ni référentiel central pour les supports de formation, ni moyen de suivre l’engagement, de recueillir des retours ou de mesurer l’impact des formations », indique Edgar.

La COVID-19 a ensuite mis un coup d’arrêt à toutes les sessions en présentiel, créant immédiatement un vide en matière de formation. En tant que cellule de renseignement financier (CRF) de Gibraltar, la GFIU doit former aussi bien le secteur financier que le secteur non financier. Elle doit également répondre aux attentes du Groupe d’action financière (GAFI) quant à l’impact de ses actions de sensibilisation. Autrement dit, elle doit prouver que les formations sont non seulement dispensées, mais qu’elles atteignent aussi les bonnes personnes.

« Pour respecter les normes du GAFI, nous devons prouver l’efficacité de nos actions de sensibilisation », explique Edgar. « Cela veut dire démontrer que la formation est accessible, cohérente et qu’elle a un impact. »

La réponse est venue avec la phase 3 de Project Nexus, l’initiative de la GFIU visant à moderniser ses actions de sensibilisation grâce à la technologie. Par nécessité, la GFIU a lancé e-Nexus, une plateforme numérique qui permet de former les professionnels à distance.

Easygenerator a apporté à l’équipe un outil simple, abordable et flexible. Pour une petite unité aux nombreuses responsabilités, c’était bien plus qu’une solution temporaire. C’était l’occasion de bâtir une façon moderne de former. La pandémie a accéléré le lancement, mais elle a aussi aidé la GFIU à repenser sa manière d’interagir avec ses partenaires.

Avec e-Nexus, les professionnels peuvent se connecter et suivre les formations à leur rythme. Ils accèdent à des modules adaptés à leur secteur, travaillent sur des cas concrets et testent leurs connaissances grâce à des exercices interactifs. Les cours peuvent être mis à jour rapidement, ce qui permet à la GFIU de suivre l’évolution des menaces criminelles et de la législation.

Grâce à cette approche « digital first », la GFIU a pu toucher davantage de personnes, maintenir des contenus alignés sur les risques existants et émergents, et garantir que même les petites entreprises aient accès aux mêmes formations que les grandes institutions.

Edgar précise que ce changement n’était pas seulement technique. « Il s’agissait de montrer qu’un organisme public peut être innovant, adaptable et tourné vers l’avenir. Nous voulions montrer l’exemple en utilisant la technologie pour gagner en résilience face aux perturbations. »

Ce modèle d’apprentissage a aussi amélioré la qualité des déclarations. Les professionnels suivent désormais des modules en ligne et participent à des sessions en présentiel où ils discutent de cas complexes. Cette approche hybride a déjà amélioré la qualité des déclarations et réduit les déclarations à faible valeur ou purement défensives.

D’une réponse rapide à la COVID-19, e-Nexus est devenue une plateforme d’apprentissage durable qui soutient la lutte de Gibraltar contre la criminalité financière. Depuis 2020, plus de 1 500 professionnels des secteurs financier et non financier ont été formés.

Les retours sont extrêmement positifs : 97 % des apprenants jugent les cours bons ou excellents (source, voir page 8).

La plateforme permet une sensibilisation hybride : les professionnels suivent les cours en ligne et poursuivent les échanges lors de sessions de suivi si nécessaire. La GFIU peut ainsi renforcer les acquis et répondre aux questions propres à chaque secteur. Grâce au modèle numérique, l’équipe peut aussi mettre à jour rapidement les cours face à de nouvelles méthodes criminelles, comme les attaques par rançongiciel ou l’évolution des sanctions.

La formation est désormais ciblée et son efficacité est démontrée. Les données montrent que les professionnels transmettent des déclarations de soupçon (Suspicious Activity Reports, SAR) de meilleure qualité. Les déclarations sont plus claires, plus précises et plus utiles pour les analystes. Preuve que les participants appliquent ce qu’ils apprennent dans des cas réels.

Les données jouent aussi un rôle important. La progression et les retours des apprenants alimentent le modèle d’amélioration continue de la GFIU, appelé « Nexus Cycle ». L’équipe peut ainsi améliorer les contenus en s’appuyant sur ce que montrent les données.

L’impact dépasse désormais Gibraltar. La GFIU partage aussi ses cours avec d’autres CRF qui utilisent Easygenerator et leur permet de les adapter à leur législation.

« D’autres CRF nous demandent comment nous avons fait », raconte Edgar. « D’autres juridictions envisagent désormais de créer des plateformes similaires. »

Ce qui avait commencé comme une réponse d’urgence à une pandémie mondiale est devenu un pilier des actions de sensibilisation LBC/FT de Gibraltar. Aujourd’hui, e-Nexus n’est pas qu’une plateforme : c’est le fer de lance de Project Nexus et la preuve que l’innovation et l’adaptabilité peuvent avoir un réel impact, même dans les domaines les plus réglementés et les plus complexes.

Comme le résume Edgar : « Passer au digital, ce n’était pas seulement maintenir la formation pendant la pandémie ; c’était construire un modèle durable pour l’avenir. »

Project Nexus est conçu pour durer. Soutenue par la stratégie de communication 2025–2028 de la GFIU, e-Nexus va continuer à se développer, avec de nouveaux cours sur des risques comme la fraude en ligne. La GFIU prévoit aussi d’utiliser de véritables études de cas, en protégeant la vie privée des personnes concernées, afin que les apprenants puissent étudier des exemples concrets.

Edgar résume la prochaine étape : « Nous nous concentrons désormais sur l’amélioration de la qualité et de la portée de nos actions de sensibilisation, afin que chaque professionnel ait accès à des contenus de qualité et que la formation soit accessible à tous ceux qui en ont besoin. »

La GFIU considère ce travail comme un effort continu, dans lequel l’innovation, la responsabilité et la coopération guideront les prochaines étapes. Face aux nouveaux défis de Gibraltar, e-Nexus offre à la GFIU un moyen fiable de rester connectée et préparée.

Project Nexus est le programme à long terme de la GFIU visant à dialoguer avec les parties prenantes et à renforcer les défenses de Gibraltar contre la criminalité financière. Il a d’abord été conçu pour resserrer les liens entre le secteur public et le secteur privé. Au fil du temps, il est devenu une stratégie globale qui associe formation, communication et coopération internationale.

e-Nexus est l’un des piliers de Project Nexus. La plateforme garantit une formation continue, cohérente et accessible à tous. Le projet montre comment un organisme public peut utiliser la technologie pour tenir chacun informé et impliqué dans la protection du système financier.